从杨某到胡某：洗钱罪司法认定正在悄悄收紧

听我说，我是专注纪检监察，专注留置，专注职务犯罪辩护的钱律师。

前面我们讲了一个北京高院白皮书中的杨某受贿，用别人的银行卡接收贿赂款，然后自己取现消费的行为，最后认定了受贿罪+洗钱罪二个罪，进行数罪并罚。很多人觉得不可思议。

其实北京市朝阳区人民法院曾宣传过另一个案子，当时被称为全国首例反洗钱案例，胡某案。

案子具体情况是这样的：这个胡某，是北京市某事业单位从事公务的工作人员。他利用职务便利，收了别人270多万的贿赂。这是第一个问题——受贿。

但今天重点不是这个。重点是他后来做了一件事：

2021年5月，他用自己实际控制的一个公司收了11.94万的贿赂款，然后，从这笔钱里，转了5.5万到他岳母的银行卡里。干嘛用？自己花。

就这一步，法院认定：他这5.5万的转账行为，构成了洗钱罪。跟之前的受贿罪，两罪并罚。

很多人听完发出了疑问：律师，这不就是自己收的钱自己花吗？怎么还多了一个罪？

这和《刑法修正案（十一）》紧密相关，2021年3月之前，法律只管“帮别人洗钱”的人。你自己收的钱，自己转、自己花，法律不管。

这叫“事后行为不可罚”——你犯了一次错，法律不再追究你犯错之后怎么处理赃款。

2021年3月之后，刑法改了。删掉了两个关键的字——“明知”。

什么意思？现在，你自己洗自己的钱，也算洗钱罪。只要你收了赃款之后，做了转移、转换、隐匿的动作——转个账、换个卡、取个现、转到别人名下——法律会认为，你在实施一个新的犯罪行为。

在这个胡某案里，判决书说得很直白：“为掩饰、隐瞒受贿犯罪所得的来源和性质，通过转账方式转移资金，其行为已构成洗钱罪。”

这两个案子，一个老杨，受贿后让员工提供银行卡，取现10万。另一个胡某，受贿后通过自己控制的公司转账，5.5万转到岳母账户。两个案子，两个当事人，都是肉中刺一个动作——借别人的账户收钱，再取出来花。

结果呢？法院认定：构成洗钱罪和受贿罪，数罪并罚。

有人问：律师，这用自己收的钱，怎么还洗钱？这是典型的法律变了，但很多人还活在旧规则里。

我告诉你里面的底层逻辑——2021年3月之后，刑法第一百九十一条删掉了“明知”两个字。以前，洗钱罪只罚“帮别人洗”的人。现在，“自己洗”也入罪了。

受贿之后，只要实施了转移、转换、隐匿赃款的行为——哪怕只是转一笔账，哪怕只是换一张卡，哪怕只是取一次现——就同时构成了洗钱罪。

杨某案里，法官说得很清楚：“指使他人提供银行卡接收贿赂款”——这是转移；“自行取现用于消费”——这是转换。

胡某案里，法官的认定更直接：“通过转账方式转移资金”——这就是洗钱。

有人说，这不合理啊，资金还是能查到的，没有真正“洗白”。我告诉你，这两个案子的司法逻辑是——不看你“洗没洗干净”，看你“洗没洗”。只要动了，就是洗钱。哪怕只转了5.5万。

这是一个信号，是一个司法认定标准正在“向下穿透”的信号。

作为律师，我必须提醒你三个正在发生的事实：

如果“借用他人账户收取赃款并使用”可以入罪，那么用别人名字登记收受的房产、车辆呢？同样的行为特点，同样的逻辑推演。理论上，都可以认定为“自洗钱”。这意味着什么？意味着大量过去被视为“常规操作”的行为，都可能变成第二项罪名。

2022年1月，最高法等十一部门联合出台《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划》。“政治任务”四个字，放在任何领域，都可能带来标准的“弹性”。如果为了完成指标，用已经公开的案例作为“入罪参考标准”参照适用——那结果只有一个：自洗钱的认定，越来越宽。而站在最前面的，永远是那些以为“只是转个账”的普通人。

这是我们律师最为担心的。实务中，如果办案机关用“追诉自洗钱”作为筹码——“你不认罪？那我们再加一个洗钱罪。”这种情况下，当事人的认罪认罚，还能叫“自愿”吗？还能叫“真实”吗？这个问题，比洗钱罪本身更值得大家警惕。

法律是冰冷的，但律师不是。我不是来恐吓你的。我是来告诉你：如果你已经走了第一步，请在第二步之前，停下来。哪怕钱就在那里，哪怕它烫手。

停下来，咨询专业律师，把问题交给专业的人。别让恐惧，推着你走上第二条不归路。别让一次犯罪，变成两个罪名。

我是钱小琴，专注纪检监察，专注留置，专注职务犯罪辩护。关注我，厘清认知边界，提升法律见识。